【财经秘书】理财行业情报

发布时间:2020-04-23 聚合阅读:
原标题:【财经秘书】理财行业情报1、4月23日有三只可转债申购;2、债券是如何赚钱的?3、中国银行:自4月22日起暂停客户原油宝新开仓交易。4月23日有三只可转...

原标题:【财经秘书】理财行业情报

1、4月23日有三只可转债申购;

2、债券是如何赚钱的?

3、中国银行:自4月22日起暂停客户原油宝新开仓交易。

4月23日有三只可转债申购

1、龙蟠转债

申购代码:754906

申购建议:江苏龙蟠科技,是国内名列前茅的独立润滑油企业,旗下拥有11大产品系列,覆盖车用润滑油、工业润滑油、车用化学品、PM2.5治理等多个市场领域。 转股价值高,如果按照现股价,收益预计能达到20%以上,强烈建议积极申购。

2、康隆转债

申购代码:754665

申购建议:浙江康隆达是专业设计、研发和生产劳动防护手套的工厂。发行规模很小,仅有2亿规模, 预计收益率在15%以上,建议积极申购。

3、健友转债

申购代码:754707

申购建议:健友股份,是国内较早从事肝素提取纯化,也是国内重要的肝素产品生产企业,至今已从事肝素产品的生产超过20年。公司已取得《中华人民共和国药品生产许可证书》、《中华人民共和国药品GMP证书》、欧盟CEP证书和日本PMDA认证,连续三年通过美国FDA验证,并且是国内少数同时通过美国FDA和欧盟CEP认证的制药企业之一。 转股价值也高,按照现股价,收益也是20%以上, 强烈建议积极申购。

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债券是如何赚钱的?

昨天已经跟大家分享了债券的一些基本常识,那么今天咱们继续聊聊这个 债券到底是怎么赚钱的呢?

债券如何赚钱?

对于新手来说,掌握两条就可以了:

一是赚利息。这个不用过多解释了,借钱都是要给利息的。一般来说,国债的利率低,企业债、公司债的利率相对高一些,当然风险也随之较高。

二是赚差价。债券一般在银行间市场或沪深交易所交易,因为流动性、市场利率变化等各种原因,债券的价格是涨涨跌跌的。有波动,就会有价差,虽然没有股票那么刺激,但差价做得好,照样可以多赚一丢丢。

要想掌握债券赚钱的核心,那么搞懂这两个名词是至关重要的:收益率和久期。

什么是债券收益率?

很多朋友可能觉得买债券就跟银行存钱一样,都是拿固定利息的。但事实上,如果用定期存款的思维去理解债券,这实在太低估了债券市场的波动性和复杂性,单是收益率就有很多种。

1、名义收益率:相当于借钱出去商议好的利率

名义收益率也就是债券的票面利率,这个在债券在开始发行的时候就已经确定了。

例如国家发行的10年期国债,面值100元,票面利率5%,付息频率为每年一次,那么债券投资者每年固定都会拿到5块钱的票息收入。这个5%就是名义收益率。

名义收益率=年利息收入/债券面值×100%

2、到期收益率:什么都不干到期实际的收益率

到期收益率(YTM),就是投资者持有债券到期的收益率,它是能使未来现金流入现值等于债券买入价格的折现率。我们经常听到的什么“国债收益率”或“债券收益率”,通常情况下都是指到期收益率。

这个概念可能不太好理解,因为这个指标需要考虑时间价值的影响。

例如:某十年期中国国债,面值100元,票面利率5%,当前市场上价格96元,还有8年到期,那么:

到期收益率=[年利息+(面值-买入价格)/有效年限]/买入价格×100%

=[5+(100-96)/8]/96=5.73%

3、即期收益率:按照当前债券的价格和约好的利率算出来的收益率

意思是按照现在的债券价格和票面收益算出来的收益率。

例如:某十年期中国国债,面值100元,票面利率5%,而当前市场价格96元,那么:

即期收益率=年利息收入/投资支出×100%

=5/96=5.2%

4、持有期收益率:在债券到期前卖掉的年平均收益

持有期收益率,是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。与到期收益率的区别在于,末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。

假设去年3月19日以95元钱买了某公司发行的票息为5%的债券,此债券每年付息一次,付息日为3月1日,今天以98元钱卖出了该债券。那么假设持有债券一年期间的现金流入为5元的票息还有3元的资本利得,共8元。所以:

持有期收益=[年利息收入+(卖出价格-买入价格)/持有年数]/买入价格 *100%

=8/95*100%=8.42%

这个收益率与通过差价获利息息相关的,如果想通过差价赚钱,充分掌握这个收益率是非常重要的!

事实上,如果差价的盈利还不如利息的话,那么这种操作就大可不必,还不如安心收利息。

什么是久期?

根据理论概念,久期指的是债券的平均到期时间,即债券持有者收回其全部本金和利息的平均时间。

由于久期计算的公式较为复杂且专业,涉及的东西也很多,就不再赘述了,感兴趣的看看即可,只要简单记住两点就好了:

一是债券的久期越长, 所承担的利率风险越高,那么净值波动就越大。反之久期越短,债券对利率的敏感度越低,风险也就越低。比如10年期国债的价格波动往往比1年期国债大;

二是债券的期限越长,久期就越大,比如10年期国债的久期比3年期国债大。

实际上,在债券投资中,久期已经超越了时间的概念。目前,基金经理们更多的是用久期来衡量债券价格变动对利率变化的敏感度。

总而言之,如果想要买债券的朋友还是得细心谋划一下。如果觉得要算这算那很麻烦的话,也可以考虑债券基金,当然债券基金也并不是稳赚不赔的,还是有可能出现亏损的情况的,那么下次我们会继续来探讨下债券基金的一些问题, 欢迎继续关注!

新闻挖掘

1、中国银行:自4月22日起暂停客户原油宝新开仓交易

中国银行公告,经审慎确认,美国时间2020年4月20日,WTI原油5月期货合约CME官方结算价-37.63美元/桶为有效价格,原油宝产品的美国原油合约将参考CME官方结算价进行结算或移仓。鉴于当前的市场风险和交割风险,自4月22日起暂停客户原油宝(包括美油、英油)新开仓交易,持仓客户的平仓交易不受影响。有投资者表示,中行原油宝协议为跌至20%保证金时强平,为何在跌至20%时,中行不强平?客服回应称,中行原油宝若为合约最后交易日,则交易时间为8:00-22:00,超过22:00银行则不会进行强平操作,而保证金是在昨晚十点后跌至20%以下的。

财秘提醒:最近原油的波动想必大家都有所耳闻吧,作为小白新手建议还是不要参与这种高风险的品种了,安安心心吃瓜就好了。

2、油价暴跌油气基金跌惨:国泰大宗商品今年跌61% 成立来跌80%

今年以来,国泰大宗商品跌幅61%,易方达原油跌59%,南方原油跌58%,嘉实跌幅56%,华宝油气跌幅46%,诺安油气跌44%。按成立以来,国泰大宗商品跌幅80%,华宝油气跌幅77%,南方原油跌幅64%。

3、流动性涌入压低债券收益率,60余只债基暂停大额申购

货币市场上利率的波动传导至了债券市场,年初以来债市收益率一路下行,降幅约超80bp,近日新发债券票面利率更是鲜见地破“4”。4月截至21日,已有63只债券型基金陆续发布暂停大额申购的公告,其中多以中长期纯债型基金为主。

4、游资炒作小盘转债估值提升存隐患,流动性是最大风险

21日起,横河转债及其正股停牌自查,给炒作资金以重击,但当日仍有转债“接力”被炒。被炒作的小盘转债溢价率也持续飙升,拉高市场估值。分析人士认为,游资炒作干扰了转债市场的估值体系,一旦交易量大幅下滑,转债溢价率收缩幅度会比以前更大。

财秘提醒:小白玩家还是打打新,赚赚小红包就好了,可转债二级市场的水还是比较深的,慎入!

理财信息

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